Ondo Finance là gì? Toàn tập về token ONDO

Real World Asset là một mảnh ghép đang có sự phát triển mạnh mẽ trong thời gian gần đây, sau cái tên Chainlink thì cái tên được nhắc đến nhiều nhất là Ondo Finance. Vậy Ondo Finance có những đặc điểm nổi bật gì? Hãy cùng Coin79 tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

Ondo Finance là gì?

Ondo Finance (ONDO) là một nền tảng tài chính phi tập trung cung cấp giải pháp cho các tổ chức với việc chú trọng vào việc sử dụng Real World Assets (RWA). Sử dụng công nghệ blockchain, Ondo xây dựng một hệ thống cơ sở hạ tầng nhằm tạo ra môi trường đầu tư minh bạch, hiệu quả và dễ tiếp cận cho khách hàng tổ chức.

Nói chung, Ondo Finance đang hướng tới mục tiêu trở thành một Ngân hàng đầu tư on-chain dành cho các tổ chức, tập trung vào các sản phẩm có trọng điểm là Real World Assets (RWA).

Sản phẩm của Ondo Finance

Ondo Finance ban đầu là một dự án thuộc lĩnh vực Yield Strategy, mang đến cho người dùng khả năng lựa chọn mức rủi ro và lợi nhuận dựa trên sở thích cá nhân. Sản phẩm thứ hai của họ là Liquidity-as-a-Service (LaaS) – Dịch vụ Cho Thuê Thanh Khoản.

Tuy nhiên, đến giai đoạn 2022 và với sự suy giảm của thị trường, khối lượng giao dịch trên DeFi giảm đáng kể, và Ondo nhận thấy khó khăn trong việc cạnh tranh thị trường. Do đó, họ đã quyết định thực hiện một sự thay đổi quan trọng. Ondo quyết định loại bỏ hoàn toàn các sản phẩm cũ và tập trung vào việc xây dựng các giải pháp cho lĩnh vực Real World Assets.

Các sản phẩm mới của Ondo Finance bao gồm:

USDY Token – US Dollar Yield Token

USDY (US Dollar Yield Token) là phiên bản token hoá của trái phiếu chính phủ Mỹ và tiền gửi không kỳ hạn của Ngân hàng. USDY chỉ dành cho đối tượng không thuộc Hoa Kỳ.

Mặc dù Ondo không gọi USDY là stablecoin nhưng các đặc điểm của nó là tương đồng. USDY được neo với giá của 1 USD và có thể giao dịch tự do giữa những nhà đầu tư với nhau.

Sự khác biệt của USDY với stablecoin thông thường là nó cho phép người nắm giữ hưởng phần lợi suất đến từ trái phiếu chính phủ. Nó là một yield-bearing tokens hay cụ thể hơn là yield-bearing stablecoin. Lợi suất USDY cam kết ở thời điểm hiện tại là 5.1%, mức lợi suất này được điều chỉnh hàng tháng theo biến động của tài sản cơ sở.

Để đảm bảo tài sản cho khách hàng kể cả trong trường hợp Ondo Finance phá sản, tài sản thế chấp được giám sát và quản lý bởi một bên thứ ba là Ankura Trust. Họ có trách nhiệm cung cấp sự minh bạch về tài sản, xử lý các tranh chấp và trả nợ cho khách hàng trong trường hợp Ondo phá sản.

OUSG – Ondo Short-Term US Government Bond Fund

OUSG là một sản phẩm giúp người dùng kiếm lợi nhuận từ các Quỹ trái phiếu ngắn hạn của chính phủ Mỹ. Về bản chất OUSG là phiên bản token hoá của ETF trái phiếu ngắn hạn chính phủ Mỹ.

Theo công bố từ Ondo, phần lớn danh mục đầu tư của sản phẩm OUSG sẽ là iShares Short Treasury Bond ETF (SHV), một quỹ ETF của BlackRock.

Lợi suất APY của OUSG do Ondo cung cấp đang là 4.76% tại thời điểm viết bài. Người sẽ phải chịu một vài loại chi phí khi sử dụng sản phẩm này.

OMMF – Ondo US Money Markets

OMMF là sản phẩm tiếp theo chưa được ra mắt của Ondo. Tương tự OUSG, OMMF cho phép người dùng gửi tiền đầu tư và kiếm lợi nhuận từ các công cụ tài chính truyền thống. Sự khác biệt nằm ở tài sản cơ sở, nếu như OUSG tập trung vào các ETF trái phiếu ngắn hạn của chính phủ Mỹ thì OMMF lại tập trung vào quỹ tiền tệ chính phủ Mỹ.

Đây là sản phẩm có độ rủi ro thấp nhất trong 3 sản phẩm của Ondo, nhưng đổi lại nó cũng cung cấp một nguồn lợi suất thấp hơn. APY của OMMF tại thời điểm viết bài chỉ là 4,73%

Nhìn chung các sản phẩm của Ondo Finance phù hợp với mô hình tổ chức hoặc cá nhân có nguồn tiền nhàn rỗi lớn muốn tìm một hình thức đầu tư sinh lợi nhưng không chịu nhiều rủi ro mất vốn.

Tổng quan về token ONDO

Các thông tin cơ bản

Token Name: Ondo
Ticker: ONDO
Blockchain: Ethereum
Token Standard: ERC20
Contract: 0xfAbA6f8e4a5E8Ab82F62fe7C39859FA577269BE3
Total supply: 10.000.000.000
Circulating Supply: Updating…

Token Allocation

Community access sale: 198.884.411 (~2%)
Ecosystem growth: 5.210.869.545 (~52,1%)
Protocol development: 3.300.000 (33%)
Private sales: 1.290.246.044 (~12,9%)

Token Vesting

Lịch mở khóa token ONDO

Community sale (Coinlist): Mở khoá 90% (179 triệu) tại TGE, 10% còn lại vesting tuyến tính trong 12 tháng
Ecosystem growth: 24% (1,25 tỷ) mở khoá tại TGE, số còn lại được mở khoá tuyến tính mỗi 12 tháng
Protocol development: Khoá 12 tháng, sau đó mở khoá tuyến tính mỗi 12 tháng
Private sale: Khoá 12 tháng, sau đó mở khoá tuyến tính mỗi 12 tháng

Roadmap

Updating…

Đội ngũ phát triển chính của Ondo Finance

Nathan Allman – Founder & CEO: Có kinh nghiệm làm việc tại nhiều quỹ như ChainStreet Capital, Prospect Capital Management. Nathan cũng từng đảm nhận vị trí quản lý tài sản số tại Goldman Sachs, một trong những ngân hàng hàng đầu thế giới.
Justin Schmidt – Chủ tịch & COO: Người có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, từng làm việc tại Merrill Lynch (Vice President), WorldQuant LLC (Portfolio Management), LMR Partners (Portfolio Manager), Seven Eight Capital (Senior Vice President), Goldman Sachs (Head of Digital Asset Markets), Talos (Head of Strategy). Justin Schmidt là một người rất dày dặn kinh nghiệm trong cả tài chính truyền thống và DeFi.
Romain Bourgois – Giám đốc sản phẩm: Romain có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực phát triển sản phẩm, đã làm việc trong hơn 8 năm tại nhiều vị trí khác nhau liên quan đến phát triển sản phẩm tại công ty công nghệ Criteo.

Investor và Partners

Ondo Finance đã thu về tổng cộng 46 triệu USD thông qua nhiều vòng gọi vốn khác nhau. Vòng gần nhất là từ cộng đồng thông qua nền tảng Coinlist, dự án đã huy động thành công 22 triệu USD với giá token là 0.055 USD.

Trước đó, Ondo đã tổ chức một vòng Seed, huy động thành công 4 triệu USD, dẫn đầu bởi Pantera Capital, cùng với sự tham gia của DCG (công ty đứng sau Grayscale), CMS Holdings, và nhiều nhà đầu tư cá nhân khác.

Vòng gọi vốn Series A diễn ra vào tháng 4 năm 2022, với số vốn gọi là 20 triệu USD, được dẫn đầu bởi Pantera Capital và Founders Fund. Ngoài ra, trong vòng này, chúng ta cũng thấy sự tham gia của các tên tuổi nổi bật khác trong thị trường crypto như Coinbase Ventures và Wintermute.