Thị trường là nơi chuyển tiền từ túi của người nóng vội sang người bình tĩnh, kiên nhẫn. Đây là câu nói của nhà đầu tư danh tiếng Warren Buffet đã trở thành kim chỉ nam soi đường cho những người tham gia thị trường tài chính. Trong đó, Hodl là một trường phái giao dịch phổ biến trong thị trường tiền điện tử. Vậy Hodl là gì? Lợi ích và cách tối ưu lợi nhuận ra sao? Tất cả sẽ được giải đáp trong những chia sẻ dưới đây của Coin79.
Hodl là gì?
Hodl là thuật ngữ được dùng riêng trên thị trường Crypto chỉ người dùng mua đồng coin rồi giữ lại trong thời gian dài hạn tính theo tháng trở lên. Khi đã đặt được những mục tiêu đề ra thì Holder mới bán tài sản của họ.
Sự khác nhau giữa Holder và Trader?
Holder và Trader có sự khác nhau như sau:
Về mục tiêu lợi nhuận
Trader là hưởng mức lợi nhuận trong thời gian ngắn còn Holder hướng đến lợi nhuận lâu dài. Mục tiêu của 2 hình thức này khác nhau nên Trader thường giao dịch với đòn bẩy, Holder mua Spot.
Phương pháp phân tích
Phương pháp phân tích với Holder là gì? Nếu các anh em muốn xem tiềm năng của dự án thường dùng phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật. Để kiếm lợi nhuận thì các Trader soi chart gần như liên tục.
Hướng nhìn về thị trường
Các Trader sẽ có góc thị trường trong khoảng thời gian ngắn và dùng nhiều chart H1, H4, chart D. Chart thấp nhất hay dùng với Holder là H4, chart W và M.
Thời điểm thích hợp để Hodl Coin
Hodl Coin thích hợp với nhà đầu tư thích chậm mà chắc. Holder và Trader có tính chất khác nhau nên nhà đầu tư nên lựa chọn sao cho phù hợp với mình.
Tiêu chí để lựa chọn Hodl Coin
Tiêu chí chọn Coin để Hodl là gì? Sau đây là những tiêu chí quan trọng mà các nhà đầu tư cần nắm bắt:
Vốn
Với những người có nguồn vốn nhiều thường chọn lựa coin vốn hóa lớn đem lại lợi nhuận ít nhưng đảm bảo an toàn. Trong khi đó những người sở hữu vốn ít lại muốn chọn coin vốn hóa nhỏ để gia tăng lợi nhuận cao.
Phân tích
Mỗi nhà đầu tư sẽ có những phân tích và đánh giá khác nhau. Đối với người này thì loại coin này là “hidden gem” nhưng với người khác lại bị coi là coin “rác”.
Đầu tư vốn theo người khác
Nếu các anh em lựa chọn việc đầu tư theo người khác thì hold khác nhau là điều tất nhiên. Thực tế khi lựa chọn đồng coin không có một quy chuẩn nào hay quy định nhà đầu tư phải mua đồng này, đồng kia.
Holder cần biết các kiến thức quan trọng
Bất kể Holder nào cũng cần phải nắm bắt và am hiểu những kiến thức quan trọng dưới đây để đảm bảo đầu tư hiệu quả:
Hệ sinh thái và Token phổ biến
Những hệ sinh thái và token phổ biến bên trong như:
- Binance Smart Chain: BAKE, 1INCH, BNB, CAKE, XVS, ALPHA…
- Ethereum: BNT, CRV, AAVE, ETH, UNI, SUSHI, MKR…
- Solana: RAY, FTT, OXY, SOL, SRM, FIDA…
- Fantom: BOO, EST, FTM, SPIRIT,…
- Polkadot: REEF, XOR, POLS, DOT, KSM, PHA, LIT, OM…
- Polygon: QUICK, AAVE, MATIC, EASY…
- Terra: MIR, ANC, LUNA,…
- Avalanche: XAVA, PEFI, AVAX, PNG, SNOB…
- Near: AURORA, NEAR,…
Phương thức tối ưu hóa lợi nhuận
Có đa dạng phương thức tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư với việc hold coin. Mỗi phương thức sở hữu ưu điểm nhược điểm khác nhau. Trong đó có 3 cách chính gồm Staking, Lending và Farming.
Tối ưu lợi nhuận khi Hodl Coin ra sao?
Cách thức tối ưu lợi nhuận khi lựa chọn Coin để Holder là gì? Cách làm ra sao với những phương thức sẽ được chia sẻ dưới đây:
CEX Staking
CEX là sàn giao dịch tập trung được trung gian thứ ba gồm tổ chức chủ sàn, công ty quản lý và kiểm soát mọi tài sản mà người tham gia nạp vào tài khoản trên sàn.
- Hình thức gửi tiết kiệm các token, coin được sàn CEX hỗ trợ
- Dễ, stake ngay trên sàn giao dịch mua bán.
- Lãi APR thấp được đánh giá trung bình.
- Mỗi sàn hỗ trợ staking token khác nhau như: Binance, Huobi, OKEx, Gate, Kucoin, MXC.
DEX Staking
DEX là sàn giao dịch tiền mã hóa phi tập trung, hoạt động trên nền tảng Blockchain. Sàn này cho phép mua bán ngang hàng trên Blockchain không cần trung gian.
- Nhận lãi suất bằng cách Staking các native token của DEX
- Yêu cầu biết dùng ví non custodial
- Lãi suất APR mức trung bình – cao
- Nền tảng thực hiện: Binance Smart Chain: Pancakeswap (CAKE), Ethereum: Sushiswap (SUSHI), Solana: Raydium (RAY), Fantom: SpiritSwap (SPIRIT).
Foundation Staking
Thông tin cơ bản của hình thức Foundation Staking:
- Nhân lãi suất khi Staking các Token vào các Validator Node, thường là các dự án lĩnh vực Infrastructure.
- Yêu cầu biết dùng ví non-custodial.
- Mức lãi suất APR thấp – trung bình.
- Mỗi hệ sinh thái có Native Token riêng, toàn bộ được staking qua các Node Validator của dự án. Chẳng hạn Binance Smart Chain có BNB, Ethereum có ETH, Solana có SOL, Polygon có MATIC, Polkadot có DOT,…
IEO, IDO Staking
IEO, IDO khi Holder là gì? Đây là một trong những hình thức gọi vốn thông qua chào bán token. IDO gọi vốn trên các nền tảng AMM như Polkastarter, Poolz,… Thông thường IDO có 2 pools gồm pool cho người giữ token nền tảng và pool cho cộng đồng.
- Hưởng quyền lợi khi tham gia mở bán IDO bằng cách Staking Native Token của các IEO, IDO Platform.
- Yêu cầu dùng ví non-custodial
- Quyền lợi cho người dùng khi tham gia mua token.
- Các nền tảng IDO: OKEx Jumpstart, Kucoin Spotlight, Binance Launchpad, Huobi Prime,…
Lending
Lending là hình thức dùng tiền, các tài sản cho người khác vay với tỷ lệ lãi suất nhất định. Sau thời gian thỏa thuận, người cho vay nhận lại vốn gốc và lãi suất.
- Tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách cho vay các tài sản đang hold
- Yêu cầu biết dùng ví non-custodial.
- Lãi suất ở mức APR thấp – trung bình.
- Các nền tảng thực hiện: Binance Smart Chain (ForTube, UniLend, EasyFi, Venus, Cream, Alpha,…); Ethereum: (MakerDAO, Cream Finance, Aave, Compound,…); Terra: (Anchor); Polygon (Aave, EasyFi); Fantom (Cream Finance).
Tổng kết
Qua bài viết các anh em đã hiểu Hodl là gì? Cách để Crypto Holder tối ưu lợi nhuận hiệu quả cao nhất dành cho holder tin tưởng vào dự án dài hạn. Với một số token nếu không tham gia vào DeFi sẽ không được tận hưởng những quyền lợi thiết thực của một holder. Điều quan trọng là nhà đầu tư cần phân bổ vốn với nhiều phương thức khác nhau để giảm thiểu rủi ro chứ không nên chú trọng quá vào mức lãi nhận được.
Thị trường là 1 thiết bị chuyển tiền từ kẻ thiếu kiên nhẫn sang kẻ kiên nhẫn