GOLDFINCH finance, dự án tiềm năng mảng RWA

1.Goldfinch là gì?

Goldfinch (GFI) là một giao thức cho vay phi tập trung được hỗ trợ bởi Ethereum, cung cấp các cơ sở cho vay tiền điện tử cho các tổ chức, cá nhân mà không cần tài sản thế chấp. Được mệnh danh là phần còn thiếu của hệ thống tài chính phi tập trung, Goldfinch hoạt động theo cách cho phép người vay thể hiện mức độ tín nhiệm của họ.

Goldfinch hoạt động dựa trên sự đồng thuận của Proof-of-Trust. Những người nắm giữ token quản trị của dự án cũng có cơ hội bỏ phiếu về tương lai của giao thức.

2. Các thành phần tham gia vào Goldfinch

Giao thức này có các thành phần tham gia chính là:

Borrower: Người cho vay, tìm kiếm các nguồn vốn và mở ra các “Borrower Pool” cho các Backer tham gia. Các Borrower Pool sẽ bao gồm các thông số mà các Borrower đặt ra để cho vay như tiêu chí về lãi suất và kì hạn vay.
Backer: Tham gia vào các Borrower Pool và quyết định sẽ cung cấp một khoản vốn đầu tiên vào các pool nào. Sau khi các Backer cung cấp vốn, Borrower sẽ có thể bắt đầu vay và trả theo các kì hạn lãi suất trong Borrower Pool.
Liquidity Provider: Người cung cấp vốn cho các Senior Pool để thu lại một phần lợi nhuận thụ động. Các Senior Pool sẽ sử dụng Leverage Model để tự động phân bổ vốn đến cho các Borrower Pool dựa trên số lượng Backer tham gia vào pool.
- Sau khi các Senior Pool phân bổ vốn, một phần lãi suất sẽ được phân bổ lại cho Backer. Điều này khiến cho Backer vừa có thể thu lại được một phần lợi nhuận cao hơn và đồng thời khuyến khích Backer tích cực cung cấp những khoản vốn đầu tiên vào các Borrower Pool.
- Note: Các Backer cung cấp vốn đầu tiên có thể chịu những rủi ro về mất trắng nguồn vốn do chưa có sự đảm bảo về mức độ uy tín trong giao dịch vay và trả.
Auditor: là thành phần kiểm duyệt độ uy tín và tin tưởng của các Borrower. Các Auditor sẽ được chọn một cách ngẫu nhiên bởi giao thức và sẽ được kiểm duyệt nghiêm ngặt trước khi trở thành Auditor.

3. Cách hoạt động của Goldfinch

Borrower Pool – Một hợp đồng thông minh mã hóa tập hợp các điều kiện tài chính cho người vay, bao gồm lãi suất và lịch trình trả nợ, qua đó người vay có thể vay vốn và hoàn trả theo các điều kiện này.
Quản trị – Một hợp đồng thông minh được quản lý bởi cộng đồng DAO, có khả năng cập nhật giao thức thông qua bỏ phiếu quản trị phi tập trung.
Mô hình đòn bẩy – Một công thức mà nhóm cấp cao tự động xác định lượng vốn cần phân bổ cho mỗi pool người đi vay.
GFI – Mã thông báo được sử dụng để bỏ phiếu quản lý, bỏ phiếu kiểm toán viên, thanh toán phí bỏ phiếu kiểm toán viên, đặt cược tài trợ, phần thưởng cho nhà tài trợ sớm và các phần thưởng tiềm năng khác.

Senior Pool – Một hợp đồng thông minh chấp nhận vốn từ các nhà đầu tư, sau đó tự động phân phối vốn giữa các nhóm người vay cấp cao theo mô hình đòn bẩy.

điểm nổi bật của goldfinch — Mối liên kết giữa các thành phần của GoldFinch

4. Điểm nổi bật của dự án Goldfinch

Đối với các giao thức Borrowing thông thường, để người dùng có thể tham gia vay mượn các loại tài sản crypto thì cần phải có một loại tài sản thế chấp vượt mức (overcollateralization). Điều này sẽ giúp chọn lọc được người vay với mức khả năng hoàn trả khoản vay cao.

Tuy nhiên, cơ chế hoạt động của Goldfinch dựa trên sự tin cậy thông qua đồng thuận (trust through consensus), nghĩa là người dùng cần chứng minh được tính tín nhiệm của bản thân dựa trên đánh giá về mức độ cam kết cho các giao dịch khác trước đó.

Goldfinch sẽ sử dụng kết quả đánh giá này như một bộ công cụ để tự động phân bổ nguồn vốn đến người vay. Bằng cách loại bỏ tài sản thế chấp và cung cấp một phương tiện tạo ra thu nhập thụ động, Goldfinch đang mở rộng nhanh chóng về cả lượng người vay và khai thác tiềm năng của các Liquidity Providers.

5. Đội ngũ dự án và nhà đầu tư

Đội ngũ dự án

Đội ngũ phát triển của dự án gồm các thành viên như sau: Andrew Huelsenbeck, Blake West, Ian Hinsdale, Mark Hudnall, Michael Sall…

Nhà đầu tư

Goldfinch đã huy động được 11 triệu đô la Mỹ từ nhiều quỹ đầu tư lớn như Andreessen Horowitz (a16z), Coinbase Ventures, Mercy Corps Ventures, A Capital, SV Angel, Access Ventures, Divergence Ventures, DeFi Alliance, Draft Ventures, Balaji Srinivasan, Wale Ayeni, Ryan Selkis, Jason Choi, Josh Hannah, Lisa Cuesta, Viktor Bunin…

6. Tokenomics

Key Metrics

Ticker: GFI.
Blockchain: Ethereum.
Contract: 0xdab396ccf3d84cf2d07c4454e10c8a6f5b008d2b.
Token Standard: ERC-20.
Token Type: Utility, Governance.
Circulating Supply: 29,135,286 GFI (~26% total supply)
Total Supply: 114,285,715 GFI.

Token Allocation

Liquidity Providers: 16.2%.
Backers: 8%.
Auditors: 3%.
Borrowers: 3%.
Contributors: 0.65%.
Community Treasury: 14.8%.
Early and Future Team: 28.4%.
Warbler Labs: 4.4%.
Early Supporters: 21.6%.

Token Release Schedule

Token Use Case

- Community Governance: GFI holder tham gia vào việc quản trị để quyết định hướng đi của giao thức. Tính năng này hiện đã được phát hành tại gov.goldfinch.finance. Các phiếu bầu của cộng đồng sẽ hướng dẫn các quyết định của Hội đồng Goldfinch.
- Backer Staking: Backers có thể stake GFI của họ vào Backers cụ thể để báo hiệu sự đồng thuận trước thời hạn khi những Backers đó tham gia vào borrower pools,…
- Auditor Votes: Các phiếu đánh giá được yêu cầu để cấp cho Borrower quyền vay từ giao thức. Borrower trả tiền cho những phiếu bầu này bằng GFI token.
- Auditor Staking: Auditor stake GFI để được chọn tham gia Cuộc bình chọn của Auditor.
- Participant Incentives: Tất cả người tham gia nhận được các bản phân phối liên tục để khuyến khích sự tham gia của họ.
- Community Grants: Cộng đồng có thể quyết định cung cấp các khoản tài trợ cho những người tham gia đóng góp có ý nghĩa vào giao thức và hệ sinh thái Goldfinch.

Hiện tại, token $GFI đang được giao dịch ở các sàn như MEXC, Biget. Các bạn có thể đăng ký tài khoản các sàn này để giao dịch $GFI theo các đường link bên dưới: